Portafoglio 60/40 — IWDA + DBZB

Investito 01/09/2025

€ 3.500.000

Valore oggi

—

Guadagno €

—

Rendimento %

—

#	Strumento	ISIN	Benchmark	Peso	Investito €	Prezzo acq.	Prezzo oggi	Valore oggi €	P/L €	Rend. %

Prezzi di acquisto al 01/09/2025 da TradingView (IWDA su Euronext Amsterdam, DBZB su Xetra). Prezzi attuali al 02/04/2026. TER: IWDA 0,20% p.a., DBZB 0,25% p.a.

Investito

€ 3.500.000

Valore oggi

—

Guadagno

—

Durata

7 mesi

Evoluzione mensile del portafoglio

Valore portafoglio 60/40 Capitale investito

Andamento prezzi ETF

IWDA (€, scala sx) DBZB (€, scala dx)

Prezzi di chiusura mensili da TradingView. I prezzi intermedi (ott 2025 – mar 2026) sono approssimati alla chiusura dell'ultimo giorno del mese. Prezzo aprile 2026 = ultima chiusura disponibile.

Portafoglio 60/40 — 2 ETF

Investito

€ 3.500K

Valore oggi

—

Rendimento

—

Advice+ — 44 fondi attivi

Investito

€ 3.426K

Valore oggi

—

Rendimento

—

Metrica	60/40 ETF	Advice+ 44 fondi	Delta

Contributo per componente

Sintesi: Il portafoglio 60/40 con 2 soli ETF ha generato un rendimento superiore al portafoglio Advice+ con 44 fondi attivi, con costi drasticamente inferiori e maggiore trasparenza.

Dati Advice+: Verbale FinecoBank 12/09/2025, NAV aggiornati 31/03/2026, EUR/USD 1,154. Portafoglio 60/40: prezzi TradingView al 02/04/2026. Periodi non perfettamente sovrapponibili (sett. 2025 vs. mar. 2026).

Strumenti totali

2

TER medio ponderato

0,22%

Costo annuo su €3,5M

~€ 7.700

Asset allocation

Equity globale 60% Bond gov. hedged 40%

Esposizione geografica (equity)

Nord America 72% Europa 18% Asia Pac. 9% Altro 1%

Dettaglio strumenti

#	ETF	ISIN	Benchmark	TER	Peso	AUM (€ mld)	Replica
1	iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)	IE00B4L5Y983	MSCI World	0,20%	60%	111,6	Fisica
2	Xtrackers Global Sovereign UCITS ETF 1C EUR Hdg	LU0378818131	FTSE WGBI Dev. Mkts	0,25%	40%	0,74	Fisica (camp.)
TOTALE				0,22%	100%

Vantaggi strutturali

Costi: TER ponderato 0,22% vs ~1,85% Advice+ → risparmio annuo di ~€ 57.000 su €3,5M.

Semplicità: 2 strumenti vs 44 — gestione minima, ribilanciamento annuale, piena trasparenza.

Liquidità: ETF quotati in borsa, settlement T+2 vs T+3/T+5 per fondi UCITS.

TER da KIID ufficiali (iShares, DWS). AUM da TradingView. Esposizione geografica equity da iShares factsheet MSCI World.